conseiller
Mon role en tant que conseiller en sécurité financière et représentant en épargne collective est de vous aider à atteindre vos objectifs financiers en vous accompagnant à chaque étape de votre vie selon l'évolution de vos besoins.
Quel est le rôle du conseiller?
La planification financière requiert un exercice rigoureux qui consiste à évaluer votre situation financière, la comparer à vos objectifs financiers pour enfin élaborer des stratégies à prioriser. Il joue non seulement un rôle dans l'amélioration de vos connaissances et de vos finances personnelles.
L’examen régulier du plan d’action, habituellement une fois par année, permettra de procéder à des ajustements qui tiendront compte de vos objectifs, de votre portefeuille et des événements marquants.
Peu importe si votre conseiller opère auprès d'une banque ou s'il est indépendant, il est tenu d’appliquer les normes de la loi sur la Distribution de produits et de services financiers .
Trois fonctions fondamentales sont à la base de la pratique de la planification financière :
- Collecte de données - Rassembler les renseignements du client.
- Analyse - Évaluer la situation financière du client à une date donnée, identifier et évaluer les stratégies appropriées.
- Recommandations - Élaborer des recommandations qui visent l’optimisation de la situation du client.
Vos FINANCES PERSONELLES
- Planifier votre Budget
- Gérer vos dettes
- Financer vos projets
Vos besoins en PROTECTION
- Assurance Vie
- Assurance Invalidité
- Assurance Maladies Graves
- Assurance Santé
- Régime d'Assurance collectives
Vos PLACEMENTS
- Évaluation de portefeuille et deuxième opinion
- Profil d'investisseur
- Révisions périodiques
- Épargne personnelle systématique
L'optimisation de votre FACTURE FISCALE
- Diagnostic géneral
- Analyse de la fiscalité des portefeuilles
- Stratégies d'impôts, du vivant, au décès
- Programmes gouvernementaux
Vos PROJETS DE RETRAITE
- Stratégies d'accumulation
- Gestions des risques de placement
- Détermination des objectifs et des besoins
- Stratégies de décaissement
Les ASPECTS JURIDIQUES de votre situation
- Testament et mandat d’inaptitude
- Contrat de mariage et d’union
- Conjoint de fait et les implications
Votre SUCCESSION
- Transmission des actifs au décès
- Impôt et le gain en capital
- Dette structuré et paiement
- Autres dépenses finales.
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