Gestion de la retraite

Notre approche consiste à évaluer et réviser votre situation financière en entier. 

Ensemble, nous établirons le montant de vos sources de revenu pour la retraite, qui seront principalement composé de :

• Les prestations provenant des régimes gouvernementaux
• Le régime offert par votre employeur 
• Vos épargnes et placements personnels

Une fois votre situation financière analysé, nous allons préciser vos objectifs de retraite.

• Vos objectifs de retraite sont-ils en lien avec la réalité?
• Vous avez accumulé des montants en CRI ou RÉER Immobilisé, que faire?
• Quels sont les risques de la retraite? L'inflation, le coût croissant des soins de santé, l'espérance de vie, le rendement des placements au fil du temps, le décaissement du capital...comment bien gérer ceux-ci? 

L'établissement d'un plan personnalisé sera le résultat de nos rencontres. 

• Tout ces acronymes, le RÉER, le CÉLI, le FERR et le FRV comment puis-je bénéficier de ceux-ci?
• La rente viagère ou certaine est-ce une bonne option pour ma situation?
• Qu'en est-il de l'optimisation fiscale? 

Une fois le plan en place, le suivi annuel est primordial qu'en a la viabilité de celui-ci et parfois la vie nous réserve des surprises donc il faut s'ajuster en conséquences!